在今年的鏈博會上，高新技術、AI機器人隨處可見。如比人手更加靈活的機械手、小型飛機上的電池產(chǎn)品……而這些企業(yè)能夠不斷推陳出新，背后均有金融“活水”的精準滴灌。
“科技企業(yè)當前的金融需求已經(jīng)不再是單純的資金需求，他們更需要產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈上下游的更多資源，需要符合全周期中各個階段所需的金融支持?！痹诮衲赕湶陂g，多家金融機構(gòu)參展，一位受訪的金融機構(gòu)業(yè)內(nèi)人士如此表示。
近年來，支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展已經(jīng)成為金融機構(gòu)重要的發(fā)展方向之一。如何助力科創(chuàng)企業(yè)從種子期，跨越“死亡之谷”，并最終成長為成熟企業(yè)，為我國經(jīng)濟發(fā)展提供新動能，是金融機構(gòu)亟待解決的問題。
在本屆鏈博會上，工商銀行作為鏈博會戰(zhàn)略合作伙伴，中國人保、中國銀行、交通銀行作為官方合作伙伴，還有包括中信集團、北京銀行、寧波銀行、渣打銀行、星展銀行、大華銀行、VISA、萬事達卡等金融機構(gòu)積極參展，全方位展現(xiàn)金融服務對外開放、服務供應鏈的成果。各家金融機構(gòu)均發(fā)力支持科創(chuàng)企業(yè)的全生命周期、全產(chǎn)業(yè)鏈條的持續(xù)發(fā)展。
服務供應鏈融資 為產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展注入金融力量
“本次鏈博會國際范更足、創(chuàng)新味更濃、 ‘鏈接度’更高?！惫ど蹄y行董事長廖林介紹，該行將以此為新起點，繼續(xù)秉承“工”的主責主業(yè)和“商”的專業(yè)特色，發(fā)揮國際化經(jīng)營優(yōu)勢，為全球產(chǎn)業(yè)鏈上下游客戶提供全面金融解決方案，與中外企業(yè)共同做強產(chǎn)業(yè)圖譜、促進鏈條暢通。該行積極發(fā)揮全球經(jīng)營、供應鏈金融、產(chǎn)品創(chuàng)新等優(yōu)勢，為鏈博會參展企業(yè)提供全方位、綜合化跨境金融服務。
每條產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈發(fā)展的背后，都離不開金融的支持。
在工行的展臺上，工行相關負責人介紹，針對企業(yè)供應鏈經(jīng)營場景，工商銀行以 “工銀司庫”“工銀全球付”“供應鏈云”等產(chǎn)品為核心，通過一體化供應鏈金融服務矩陣，為上下游企業(yè)提供涵蓋“收、付、管、融”等多元化“金融+”服務方案，解決了供應鏈企業(yè)在結(jié)算、融資、風控等環(huán)節(jié)的痛點，并通過數(shù)字信用憑據(jù)、云服務平臺等創(chuàng)新工具重塑產(chǎn)融協(xié)同生態(tài)。
交通銀行北京市分行也表示，該行為科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展提供專屬的融資產(chǎn)品?！敖汇y創(chuàng)投貸”針對科技型企業(yè)“高成長、高投入、輕資產(chǎn)”特點，依托多源數(shù)據(jù)融合與投資機構(gòu)深度交互，搭建高效智能授信模型，以投資機構(gòu)的實際投資額為核心參考，綜合企業(yè)研發(fā)投入、專利數(shù)量、團隊構(gòu)成等信息，構(gòu)建多維度專屬評價體系，并以主動授信模式對被投企業(yè)進行預核額，可快速形成大額授信審批方案，實現(xiàn)智能授信。
“通過與北京市優(yōu)質(zhì)投資機構(gòu)深度協(xié)同，實時共享優(yōu)質(zhì)企業(yè)信息及投貸進展，多方協(xié)作形成強大的資源聚合鏈，批量撬動多元化金融資源支持科技創(chuàng)新。”交通銀行北京分行介紹，該產(chǎn)品構(gòu)建起“銀行+投資機構(gòu)+科創(chuàng)企業(yè)”三位一體共贏生態(tài)，拓展“金融鏈+創(chuàng)新鏈+產(chǎn)業(yè)鏈”深度融合模式，實現(xiàn)金融資源與科創(chuàng)要素的精準對接，為破解科創(chuàng)企業(yè)融資難題探尋新路徑。
此外，中國人保還與中國貿(mào)促會聯(lián)合發(fā)布了《2025產(chǎn)業(yè)鏈風險研究白皮書》，著力為產(chǎn)業(yè)鏈上中下游構(gòu)建完備的全面風險管理體系；舉辦人保財險產(chǎn)業(yè)鏈保險新產(chǎn)品發(fā)布會，圍繞產(chǎn)業(yè)鏈風險研究、保險產(chǎn)品供給、風險減量服務等內(nèi)容，針對低空經(jīng)濟、算力、儲能等9條產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)布專屬保險新產(chǎn)品。
集團化支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展 讓金融服務不止于融資
科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展中，每個階段所需要的金融支持各不相同。如何在最初的種子期階段就持續(xù)跟隨企業(yè)發(fā)展，同時還能夠及時捕捉這些企業(yè)的金融服務需求，成為一些集團化金融公司的發(fā)展之路。
中信金控工作人員在展會上告訴貝殼財經(jīng)記者，目前中信金控已經(jīng)構(gòu)建了“智庫先行、以股權(quán)投資為主、股貸債保聯(lián)動”多元化接力式金融支撐體系，精準滴灌科技型企業(yè)，守護“種子”從成長到成熟，助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力。
“智庫可以幫助中信金控在種子期找到具有發(fā)展?jié)摿Φ目苿?chuàng)企業(yè)，即便他們暫時還沒有融資需求，但金融機構(gòu)可以隨時跟蹤，等待其發(fā)展。”中信金控工作人員表示，除了為企業(yè)提供融資支持外，結(jié)合集團內(nèi)部的產(chǎn)業(yè)化優(yōu)勢，中信集團還可為科創(chuàng)企業(yè)提供更多的產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈上的支持，介紹更多的合作伙伴與之合作，促進其業(yè)務的持續(xù)發(fā)展。
事實上，通過建立大生態(tài)來支持企業(yè)發(fā)展，已經(jīng)成為金融機構(gòu)支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的標準化動作。
在做大生態(tài)方面，交行北京市分行還指出，該行加強數(shù)字化賦能，積極開展平臺場景化生態(tài)合作。積極對接核心企業(yè)供應鏈金融平臺，高效整合集團內(nèi)部信息流、物流、資金流等生產(chǎn)要素，提升為優(yōu)質(zhì)核心企業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈條的服務效率。同時借力第三方信息服務商平臺，發(fā)揮其在運營能力、信息科技、客群資源方面的優(yōu)勢，高效打通資金端與資產(chǎn)端對接渠道，延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務范圍。
助力出海發(fā)展 讓企業(yè)“走出去”更加便捷
當前，科技企業(yè)發(fā)展到成熟期后，“走出去”、與全球產(chǎn)業(yè)鏈進行深度融合成為發(fā)展的方向之一。近年來，為了支持企業(yè)國際化發(fā)展的路徑，金融機構(gòu)也正在著力服務企業(yè)“走出去”的金融需求。
“現(xiàn)在企業(yè)出海已不僅是一家企業(yè)的國際化發(fā)展，而是整條產(chǎn)業(yè)鏈的出海?！币晃唤鹑跈C構(gòu)人士在接受貝殼財經(jīng)記者采訪時表示，這意味著金融服務也需要跟進全產(chǎn)業(yè)鏈的出海需求。
在本屆鏈博會上，渣打銀行推出代表著一站式跨境金融解決方案的“渣打環(huán)球鏈”。該解決方案面向中國企業(yè)“走出去”與“生而全球”型企業(yè)，針對他們運營中面臨的結(jié)算、融資、資金流管理與風險防范等核心痛點，提供覆蓋多個國家、幣種與業(yè)務場景的綜合金融服務，為企業(yè)打造更安全、更靈活、更具抗風險能力的跨境供應鏈體系。
渣打銀行（中國）有限公司行長兼副董事長魯靜表示，當前全球供應鏈正經(jīng)歷著深刻的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，受地緣政治沖突、貿(mào)易保護主義、技術革新等多重因素的影響，全球供應鏈的重要關注點已從成本效率優(yōu)先轉(zhuǎn)向效率、安全和韌性并重。
“在這樣的背景下，鏈博會作為全球首個以供應鏈為主題的國家級展會，為推動上下游協(xié)同、大中小企業(yè)融通、產(chǎn)學研用協(xié)作和中外企業(yè)對接提供了關鍵平臺?！濒旍o表示，渣打銀行將依托這一國際合作平臺，通過創(chuàng)新的“渣打環(huán)球鏈”跨境金融解決方案，與企業(yè)伙伴一起，打造本地化、區(qū)域化和數(shù)字化的供應鏈體系，助力產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈國際合作。
此外，在全球產(chǎn)業(yè)鏈加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景下，企業(yè)對支付系統(tǒng)的效率、透明度和智能化提出了前所未有的期待。
在此次鏈博會期間，Visa與創(chuàng)新型金融科技企業(yè)易云匯Yeewallex，正式宣布達成戰(zhàn)略合作。雙方將聚焦企業(yè)支付的流程優(yōu)化與數(shù)字協(xié)同，攜手探索并推出更加便捷、安全、智能的解決方案，共同賦能供應鏈上下游企業(yè)提升運營效率與全球化管理能力。
新京報貝殼財經(jīng)記者 姜樊
編輯 岳彩周
校對 賈寧
